תכנון פרישה

מתכננים את העתיד והחסכון

גמל והשתלמות

קופת גמל

קופת גמל היא חיסכון לטווח ארוך ובינוני המיועד להבטיח לך הכנסה בעת הפרישה מהעבודה. החיסכון מתאים לשכירים ועצמאיים ובשוק קיימות מספר רב של קופות ברמות סיכון שונות. בפגישת הייעוץ נתאים עבורך את קופת הגמל בהתאם למטרותיך ולטווח ההשקעה. אנו עובדים עם כל קופות הגמל של חברות הביטוח וחוק הפיקוח על קופות הגמל מאפשר לך לבחור את קופת הגמל ולהעביר את הכספים שנצברו בה לקופה אחרת, בכל זמן שיבחר לעשות כך. המעבר מקופה אחת לאחרת אינו כרוך בתשלום או בתשלום כלשהו. בתהליך ההעברה נשמרות כל הזכויות שנצברו לזכות העובד בקופה הישנה.

קרן השתלמות

קרן השתלמות היא תוכנית חסכון לשש שנים, שבה העובד והמעסיק מפקידים כספים מדי חודש בהתאם לגובה שכרו של העובד. קרן השתלמות נחשבת כהטבה והענקתה לעובד נתונה להחלטת המעסיק, אלא אם כן קיים הסכם קיבוצי המחייב זאת. בנוסף לקרן השתלמות לשכירים, קיימות גם קרנות השתלמות לעצמאיים, שתנאיהן שונים מאלה של קרן השתלמות לשכירים. 

ניהול נכסים

השקעות אלטרנטיביות

השקעה היא לא רק עניין של בנק וחברת ביטוח, בעזרת יועץ פיננסי של מעגל נוכל להציע השקעות אלטרנטיביות שמתאימות יותר ללקוח ברמות סיכון שונות.בתוך השקעות אלטרנטיביות ניתן למצוא תחומים שונים
תכנוני מס

חסכון פיננסי

גם חסכון וגם תשואה פוליסת חיסכון מהווה אלטרנטיבה לתכניות החיסכון המסורתיות בבנקים. רוב חברות הביטוח הגדולות בישראל מציעות פוליסות חיסכון עם מגוון מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות. היתרון המשמעותי של

תכנון פיננסי

מתכננים ומעצבים את עתיד המשפחה מה הכי נכון לעשות כרגע? האם לפתוח את קרן ההשתלמות על מנת להקטין את החזרי המשכנתא או שמא להתחיל לחסוך ללימודים האקדמיים של הילד בן

הצעת הביטוח המשתלמת בישראל

מלאו את הטופס ונחזור אליכם עם הצעה משתלמת

ביטוחים נוספים שיכולים לעניין אותך

תמיד
איתך
איתך כל הזמן
קובי בלדב
בעלים ומנכ"ל,
מעגל סוכנות לביטוח
מעגל סוכנות לביטוח
בהנהלת קובי בלדב
מעגל סוכנות לביטוח פועלת מתוך אמונה אמיתית להוות סוכנות אשר עובדת בעבור לקוחותיה- אישית ומקצועית.
תמיר איתך ברשתות החברתיות בוואצפ ובמוקד הטלפוני האנושי