תכנוני מס

גם חסכון וגם תשואה

חסכון פיננסי

פוליסת חיסכון מהווה אלטרנטיבה לתכניות החיסכון המסורתיות בבנקים. רוב חברות הביטוח הגדולות בישראל מציעות פוליסות חיסכון עם מגוון מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות.

היתרון המשמעותי של פוליסת חיסכון הוא בכך שהכסף זמין, בלי קנסות.
ניתן להפקיד בפוליסת חיסכון הפקדה חד פעמית או סכום חודשי קבוע ניתן לבחור את רמת הסיכון המתאימה לך ולשנותה בכל עת, על פי שיקול דעתך המיסוי הינו על רווחים בלבד, בעת המשיכה. 


מהן היתרונות?

פוליסת חסכון מכילה בתוכה יתרונות רבים, כגון:
– נזילות: ניתן למשוך את הפוליסה והחיסכון בה בכל עת ללא קנסות
– אין עמלת קניה או מכירה: ניתן לבצע פעולות ללא עלות רק עפ"י דמי הניהול
– חופש לבחור סיכון: בחירת מסלול ההשקעה ויחס סיכון/רווח עפ"י חברת הביטוח אשר נבחרה

 

ניהול נכסים

השקעות אלטרנטיביות

השקעה היא לא רק עניין של בנק וחברת ביטוח, בעזרת יועץ פיננסי של מעגל נוכל להציע השקעות אלטרנטיביות שמתאימות יותר ללקוח ברמות סיכון שונות.בתוך השקעות אלטרנטיביות ניתן למצוא תחומים שונים
תכנון פרישה

גמל והשתלמות

מתכננים את העתיד והחסכון קופת גמל קופת גמל היא חיסכון לטווח ארוך ובינוני המיועד להבטיח לך הכנסה בעת הפרישה מהעבודה. החיסכון מתאים לשכירים ועצמאיים ובשוק קיימות מספר רב של קופות

תכנון פיננסי

מתכננים ומעצבים את עתיד המשפחה מה הכי נכון לעשות כרגע? האם לפתוח את קרן ההשתלמות על מנת להקטין את החזרי המשכנתא או שמא להתחיל לחסוך ללימודים האקדמיים של הילד בן

הצעת הביטוח המשתלמת בישראל

מלאו את הטופס ונחזור אליכם עם הצעה משתלמת

ביטוחים נוספים שיכולים לעניין אותך

תמיד
איתך
איתך כל הזמן
קובי בלדב
בעלים ומנכ"ל,
מעגל סוכנות לביטוח
מעגל סוכנות לביטוח
בהנהלת קובי בלדב
מעגל סוכנות לביטוח פועלת מתוך אמונה אמיתית להוות סוכנות אשר עובדת בעבור לקוחותיה- אישית ומקצועית.
תמיר איתך ברשתות החברתיות בוואצפ ובמוקד הטלפוני האנושי